PacWest: Η επόμενη αμερικανική τράπεζα που ετοιμάζεται για «κανόνι» – Πολλές οι ομοιότητες με την SVB

Η PacWest φαίνεται πως θα είναι η επόμενη αμερικανική τράπεζα που θα καταρρεύσει στο αμέσως επόμενο χρονικό διάστημα αν δεν δράσει εγκαίρως η αμερικανική κυβέρνηση καθώς οι ομοιότητες της με την SVB, συμπεριλαμβανομένων των δεσμών της με την τεχνολογική κοινότητα και των μεγάλων ποσών ανασφάλιστων καταθέσεων και των ζημιών από το χαρτοφυλάκιο τίτλων της, είναι κάτι παραπάνω από εντυπωσιακές.

Φαίνεται πως δημιουργήθηκε «αλυσίδα» τραπεζικών πτωχεύσεων στις ΗΠΑ καθώς μετά ακολουθεί και η Western Alliance.

wow… #PacWest stock is down 55% as the bank is potentially next to fail. In their annual report, there's more clear talk about demographics (races/genders) than risk-management procedures🤦

Time to replace demographic charts with COMPETENCE charts 🤷‍♀️#GoWokeGoBroke pic.twitter.com/dEuIZvZrvX

— Meet Kevin😇 (@realMeetKevin) May 3, 2023

When will the US admit they have major issues? Another bank biting the dust. Meanwhile Powell “no recession” 🤡🤡🤡 #PacWest #fed pic.twitter.com/bkR5YerMGn

— Contrarian (@ContrarianTribe) May 3, 2023

Η βασική αιτία αυτών των καταρρεύσεων έγκειται στο γεγονός ότι μειώθηκα κατακόρυφα το μερίδιο του δολαρίου στα παγκόσμια αποθεματικά νομίσματα με αποτέλεσμα το δολάριο για πρώτη φορά στην Ιστορία από τον Β’ ΠΠ και μετά να γίνεται πληθωριστικό.

Αυτό με την σειρά του έφερε την αύξηση των επιτοκίων, που έφεραν τις αδυναμίες πληρωμών και εν τέλει προκάλεσαν τις χρεοκοπίες τραπεζών.

Όλα δείχνουν πως η First Republic Bank δεν θα είναι η τελευταία τράπεζα που κατέρρευσε και φυσικά τίθεται θέμα και για τις ευρωπαϊκές τράπεζες καθώς στο σημερινό παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα όλες συνδέονται.

Δεν είναι τυχαίο ότι πολλοί αναλυτές προτρέπουν τους πολίτες να ξεκινήσουν να αγοράζουν χρυσό και ασήμι γιατί ως γνωστόν αν σκάσει χρηματοπιστωτικό «κανόνι» παγκοσμίου εμβέλειας, όλα τα νομίσματα θα μετατραπούν σε… χαρτί γενικής χρήσης και το μόνο που θα μετράει θα είναι τα ευγενή μέταλλα, δηλαδή χρυσός, πλατίνα και ασήμι.

The #BankingCrisis is not over folks 👇
Someone mentioned that people are pulling out their money from banks faster than the banks can work on regaining the public trust.#PacWest and #WesternAlliance are the new targets.

Own #Gold, own #Silver, and have sound money. pic.twitter.com/3uMfIZBNcc

— Rob Kientz | Gold Silver Pros (@goldsilver_pros) May 3, 2023

Ένα απίστευτο sell off υπέστη στις ηλεκτρονικές συναλλαγές, μετά τη λήξη της κύριας συνεδρίασης στη Wall Street, η μετοχή της PacWest, καθώς κατέρρευσε κατά 50%, με την τράπεζα της Καλιφόρνιας να αναζητά μια οικονομική γραμμή ζωής εν μέσω της χειρότερης αναταραχής στον κλάδο από το 2008.

Η τράπεζα ανέθεσε στην επενδυτική τράπεζα Piper Sandler να τη βοηθήσει να διερευνήσει στρατηγικές επιλογές, συμπεριλαμβανομένης της πώλησης, σύμφωνα με πηγές των Financial Times.

Καμία όμως επίσημη διαδικασία πώλησης δεν έχει ξεκινήσει ακόμη και η τράπεζα εξέταζε επίσης το ενδεχόμενο άντλησης νέων κεφαλαίων.

Αναζητούνται κεφάλαια

Η απόφαση της PacWest να αναζητήσει αγοραστή ή νέα κεφάλαια, την οποία ανέφερε πρώτο το Bloomberg, έρχεται λίγες ημέρες μετά την κατάσχεση της First Republic από την Ομοσπονδιακή Εταιρεία Ασφάλισης Καταθέσεων και την πώληση των καταθέσεων και των περιουσιακών της στοιχείων στην JPMorgan.

Έρχεται όμως και έξι εβδομάδες αφότου η PacWest δήλωσε ότι ενίσχυσε την πρόσβασή της σε μετρητά αντλώντας 1,4 δισ. δολάρια μέσω δανεισμού από την επενδυτική εταιρεία Atlas SP Partners που υποστηρίζεται από την Apollo.

Οι μετοχές της Western Alliance, η οποία έχει επίσης γίνει το επίκεντρο της ανησυχίας των επενδυτών μετά την κατάσχεση τριών τραπεζών από τις αμερικανικές ρυθμιστικές αρχές από τον Μάρτιο, υποχώρησαν περισσότερο από 25% στις ηλεκτρονικές συναλλαγές.

Η Zions Bancorp και η Comerica σημείωσαν πτώση περίπου 10%.
Όπως και άλλες περιφερειακές τράπεζες, η PacWest έχει προσελκύσει αρνητική προσοχή μετά την κατάρρευση της Silicon Valley Bank στις 10 Μαρτίου.

Η προσοχή έχει επικεντρωθεί σε αυτήν λόγω των ομοιοτήτων της με την SVB, συμπεριλαμβανομένων των δεσμών της με την τεχνολογική κοινότητα και των μεγάλων ποσών ανασφάλιστων καταθέσεων και των ζημιών από το χαρτοφυλάκιο τίτλων της.

Υπό έλεγχο η εκροή καταθέσεων

Με έδρα το Μπέβερλι Χιλς, η PacWest ανέφερε στα τέλη του περασμένου μήνα ότι είχε χάσει πάνω από 5 δισ. δολάρια σε καταθέσεις κατά τη διάρκεια του πρώτου τριμήνου, αλλά δήλωσε ότι είχε ανακόψει τις εκροές και έλαβε πάνω από 1 δισ. δολάρια σε εισροές από τον Μάρτιο.

Είπε ότι είχε σχεδόν 29 δισ. δολάρια σε καταθέσεις, γεγονός που την καθιστά σημαντικά μικρότερη από την SVB ή την First Republic.

Οι μετοχές της τράπεζας έχουν υποχωρήσει κατά 77% από τις αρχές Μαρτίου και το short ενδιαφέρον για τις μετοχές της εκτοξεύθηκε από λιγότερο του 1% στα τέλη Ιανουαρίου σε 25% αυτή την εβδομάδα.

Η τράπεζα, η οποία αποκόμιζε μικρά κέρδη, ανακοίνωσε καθαρές ζημίες ύψους 1,21 δισ. δολαρίων το πρώτο τρίμηνο.

Ανέφερε επίσης μη πραγματοποιημένες ζημίες ύψους 860 εκατ. δολαρίων στο χαρτοφυλάκιο τίτλων της.

Το 29% των καταθέσεων δεν καλύπτεται από την ομοσπονδιακή ασφάλιση, από 52%.

Περισσότερα από τα τρία τέταρτα του δανεισμού της είναι σε ακίνητα, ένας άλλος τομέας ανησυχίας σε μια περίοδο αύξησης των επιτοκίων, και το 8% είναι σε επιχειρηματικά κεφάλαια.

Ο επιχειρηματικός της τομέας είχε καταθέσεις ύψους 6 δισ. δολαρίων στα τέλη Μαρτίου.