Τρέμει ο Τ.Μπάιντεν για να μην μετατραπεί σε πολιτικό το τραπεζικό πρόβλημα

Η ομάδα του Μπάιντεν, ανησυχεί για τις πολιτικές αντιδράσεις μετά τις καταρρεύσεις των τραπεζών και τρέχει να βρει μέτρα στήριξης που δεν απαιτούν άμεσες δαπάνες από τους φορολογούμενους, συμπεριλαμβανομένων των ενεργειών της Ομοσπονδιακής Τράπεζας των ΗΠΑ καθώς δεν μπορεί να ποντάρει στο “τύπωμα” χρήματος, γιατί ο πληθωρισμός τρέχει και έτσι πλέον ποντάρει σε αυτούς που έβριζε προεκλογικά, τους πλουσίους!

Η κρίση εμπιστοσύνης στο τραπεζικό σύστημα των ΗΠΑ συνεχίζει να εντείνεται, παρά τα μεγάλα σχέδια διάσωσης για τις τράπεζες που εμφανίζουν αδυναμίες όσον αφορά τη ρευστότητά τους.

Η Silicon Valley Bank, ένας σημαντικός παίκτης στη χρηματοδότηση νεοφυών επιχειρήσεων τεχνολογίας και βιοτεχνολογίας καθώς και μικρών επιχειρήσεων εντασης γνώσης, κατέρρευσε στις 10 Μαρτίου μετά από μαζική φυγή καταθέσεων λόγω ανησυχιών για απώλεια κεφαλαίων εν όψει χρεοκοπίας της τράπεζας

Οι ρυθμιστικές αρχές έκλεισαν την τράπεζα προκειμένου να περιορίσουν την εξάπλωση αυτής της τοπικής κρίσης.

Μεγάλες αμερικανικές τράπεζες προσέφεραν 30 δισεκατομμύρια δολάρια για την σταθεροποίηση της First Republic Bank αυτή την εβδομάδα, μια κίνηση που οι ρυθμιστικές αρχές χαρακτήρισαν «πολύ ευπρόσδεκτη» ενώ πλέον ξεκίνησαν οι συνομιλίες μεταξύ Berkshire Hathaway του Γ.Μπάφετ και του Λευκού Οίκου, ώστε ο τελευταίος να μην πάρει φορολογικά μέτρα ενόψει προεκλογικής χρονιάς.

Οι ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ παρουσίασαν δέσμη έκτακτων μέτρων για να καθησυχάσουν τους πελάτες το περασμένο Σαββατοκύριακο, υποσχόμενες να καταβάλουν πλήρως τις ανασφάλιστες καταθέσεις στις χρεοκοπημένες τράπεζες.

Οι μετοχές των περιφερειακών τραπεζών συνέχισαν να πέφτουν αυτή την εβδομάδα λόγω των φόβων ότι η κρίση θα κλιμακωθεί.

Υπήρξαν πολλές συνομιλίες μεταξύ της ομάδας του Μπάιντεν και του Μπάφετ την τελευταία εβδομάδα, σύμφωνα με πηγές του Bloomberg, οι οποίοι ζήτησαν να παραμείνουν ανώνυμες.

Οι συνομιλίες επικεντρώθηκαν γύρω από το ενδεχόμενο ο Μπάφετ να επενδύσει με κάποιον τρόπο στον κλάδο των περιφερειακών τραπεζών των ΗΠΑ, αλλά ο δισεκατομμυριούχος έδωσε επίσης συμβουλές για την τρέχουσα αναταραχή.

Ο Μπάφετ έχει παράδοση στο να παρεμβαίνει για να βοηθήσει τράπεζες σε κρίση, αξιοποιώντας τη επενδυτική του ιδιότητα και το οικονομικό του βάρος, προκειμένου να αποκαταστήσει την εμπιστοσύνη σε προβληματικές επιχειρήσεις.

Η Bank of America, ενισχύθηκε με κεφάλαια από τον Μπάφετ το 2011 μετά την πτώση της μετοχής της εν μέσω ζημιών που συνδέονταν με τα ενυπόθηκα στεγαστικά δάνεια. Ο Μπάφετ έδωσε επίσης 5 δισεκατομμύρια δολάρια στην Goldman Sachs Group Inc. το 2008 για να στηρίξει την τράπεζα μετά την κατάρρευση της Lehman Brothers.

Πάντως ο γερουσιαστής Bernie Sanders αποκάλυψε το Σάββατο 18 Μαρτίου 2023 ότι σχεδιάζει να εισαγάγει ένα μέτρο που θα αποτρέψει τα στελέχη μεγάλων τραπεζών από το να υπηρετούν στα διοικητικά συμβούλια των περιφερειακών τραπεζών της Ομοσπονδιακής Τράπεζας των ΗΠΑ τα οποίας… τις εποπτεύουν.

«Μια από τις πιο παράλογες πτυχές της πτώχευσης της τράπεζας της Silicon Valley είναι ότι ο διευθύνων σύμβουλός της ήταν διευθυντής του ίδιου οργάνου που ήταν υπεύθυνος για τη εποπτεία της: της Fed του San Francisco», δήλωσε ο γερουσιαστής του Βερμόντ στο Twitter.

«Θα καταθέσω ένα νομοσχέδιο για τον τερματισμό αυτής της σύγκρουσης συμφερόντων απαγορεύοντας στους διευθυντές μεγάλων τραπεζών να υπηρετούν στα διοικητικά συμβούλια της Fed».

Εποπτική αποτυχία

Ο Greg Becker, πρώην πρόεδρος και διευθύνων σύμβουλος της Silicon Valley Bank, είχε διατελέσει διευθυντής στο διοικητικό συμβούλιο της Fed του San Francisco πριν η τράπεζα καταρρεύσει την περασμένη εβδομάδα.

Οι νομοθέτες εξετάζουν εξονυχιστικά γιατί η Fed του San Francisco απέτυχε να αντιμετωπίσει τα προβλήματα της τράπεζας πριν από την κατάρρευσή της.

Πολλοι γερουσιαστές μίλησαν επίσης για τη μεταρρύθμιση της διακυβέρνησης των περιφερειακών τραπεζών.

Ο γερουσιαστής Chris Van Hollen, Δημοκρατικός από το Maryland και μέλος της επιτροπλής για τις τράπεζες, δήλωσε αυτή την εβδομάδα ότι η δομή της Fed θα πρέπει να επανεξεταστεί δεδομένου του ρόλου του Becker στη Fed του San Francisco.

Οι περιφερειακές τράπεζες βρίσκονται ιδιαίτερα στο στόχαστρο των επενδυτών, οι οποίοι δεν πείθονται από τα καθησυχαστικά μηνύματα που στέλνει το τραπεζικό σύστημα για την κατάσταση της ρευστότητάς τους.

Αυτό δείχνει ότι οι φόβοι για ένα εκτεταμένο πρόβλημα ρευστότητας έχουν μετατραπεί σε ένα ευρύτερο πρόβλημα εμπιστοσύνης στο τραπεζικό σύστημα.

Στις 12 Μαρτίου το Υπουργείο Οικονομικών, η Federal Reserve και η Federal Deposit Insurance. είχαν ανακοινώσει έκτακτα μέτρα.

Μια λύση που κυκλοφορεί στην τραπεζική αγορά είναι η FDIC να εγγυηθεί όλες τις καταθέσεις σε τράπεζες των ΗΠΑ.

Σύμφωνα με τον επιχειρηματία Elon Mask η αποτυχία των έκτακτων μέτρων που έχουν ανακοινωθεί είναι απόδειξη ότι το σημερινό χρηματοπιστωτικό σύστημα είναι αναποτελεσματικό.

Ή αυτό δήλωσε ο Διευθύνων Σύμβουλος της Tesla σε μία ανάρτησή του στο Twitter.

«Η αναποτελεσματικότητα του συνόλου των ετερογενών βάσεων δεδομένων κατανομής πόρων που ονομάζουμε χρήματα είναι εκπληκτική», δήλωσε σε ένα… μήνυμα με (πολύ…) κρυμμένο νόημα στις 17 Μαρτίου το οποίο όπως είναι ενδεικτικό της έλλειψης εμπιστοσύνης που τώρα κυριαρχεί.

The inefficiency of the set of heterogeneous resource allocation databases we call money is astounding

— Elon Musk (@elonmusk) March 17, 2023

Η Κίνα πάντως εν όψει της μελλοντικής απαξίωσης του δολαρίου και της διακηρυχθείσας πολιτικής της για αναδιάταξη των συναλλαγματικών της αποθεμάτων αλλά και των γεωπολιτικών αναταράξεων που έφερε η κρίση του Ουκρανικού ετοιμάζεται για έναν οικονομικό πόλεμο με τη Δύση σε όλα τα πεδία και δη στο νομισματικό.

Στο πλαίσιο αυτό, σύμφωνα με τη γνώση όσων παρακολουθούν από κοντά την αγορά χρυσού, η δεύτερη οικονομία στην κόσμο έχει διαθέσιμα σε χρυσό διπλάσια από όσα δημοσιοποίησε πρόσφατα.

Σύμφωνα με τον Jan Nieuwenhuijs, αναλυτη της Gainesville Coins, η κινεζική κεντρική τράπεζα κατείχε 4.309 τόνους χρυσού στις 31 Δεκεμβρίου 2022, ποσό που είναι υπερδιπλάσιο από αυτό που δημοσιοποιείται επίσημα.

Σύμφωνα με αυτή την εκτίμηση η Κίνα γίνεται η δεύτερη μεγαλύτερη χώρα κάτοχος αποθεμάτων χρυσού μετά τις ΗΠΑ.

Ο κινεζικός ιδιωτικός τομέας κατέχει 23.745 τόνους, ανεβάζοντας τη συνολική ποσότητα χρυσού στη χώρα στους 28.054 τόνους.

#038;ab_channel=PronewsTV